개요

부동산 수익률 계산기는 부동산 투자의 수익률을 다양한 지표로 계산해주는 도구입니다. 임대 수익률, 시세 차익, 총 투자 수익률(ROI), 레버리지 효과 등을 종합적으로 분석하여 투자 판단에 도움을 줍니다. 매입가, 임대료, 각종 비용, 대출 조건을 입력하면 실질 수익률을 산출할 수 있습니다.

계산 공식

총 수익률(ROI) = (총 수익 - 총 비용) ÷ 자기자본 × 100

임대 수익률 = (연간 임대료 - 연간 비용) ÷ 매입가 × 100
자기자본 수익률 = (연간 순수익) ÷ 자기자본 × 100
CAP Rate = 연간 순영업소득(NOI) ÷ 매입가 × 100

예시: 매입가 5억, 자기자본 2억, 대출 3억(4%), 월세 150만
연간 임대료 = 1,800만 원
연간 대출이자 = 1,200만 원
연간 순수익 = 1,800 - 1,200 - 관리비 등 = 약 400만 원
자기자본 수익률 = 400 ÷ 20,000 × 100 = 2.0%

사용 방법

1. 1부동산 매입 가격을 입력합니다.
2. 2자기 자본(투자 원금)과 대출 조건(금액, 금리)을 입력합니다.
3. 3예상 월 임대 수입을 입력합니다.
4. 4각종 비용(취득세, 관리비, 수선비, 공실률 등)을 입력합니다.
5. 5계산 버튼을 클릭하면 임대 수익률, 자기자본 수익률, CAP Rate 등이 표시됩니다.

활용 팁

• ✔공실률(보통 5~10%)을 반드시 반영하여 보수적으로 수익률을 계산하세요.
• ✔취득세, 중개 수수료, 수선비, 재산세 등 부대비용을 빠짐없이 포함하세요.
• ✔레버리지(대출)를 활용하면 자기자본 수익률은 높아지지만 리스크도 커집니다.
• ✔임대 수익률만이 아닌 시세 상승(자본이득)도 함께 고려하여 총 수익률을 판단하세요.
• ✔상가, 오피스텔, 아파트 등 부동산 유형별로 평균 수익률이 다르므로 비교 분석하세요.

자주 묻는 질문